証券会社の評判のリスク管理ガイドの二回の「意見募集」は分類の格付けとリンクしていません。

一巡の調査を経て、「証券会社名誉リスク管理ガイドライン」（以下「ガイドライン」といいます）の意見募集稿が再度発行されます。

このニュースは最近、21世紀の経済報道記者が証券業者から確認されました。

以前の2019年8月、証券業協会は証券会社の名誉リスク管理能力特別評価実施案（意見募集稿）（以下「リスク管理特別評価」という）と第一版「証券会社名誉リスク管理ガイドライン」を発表しました。

半年にわたる研究を経て、「ガイド」は再び発行された。大規模な修正がないと、正式発表までの時間が近くなります。これはまた、証券会社の評判のリスク管理時代を迎えます。

評判リスク管理時代に入る

「ガイドライン」は、評判リスクに対して明確な定義を与えています。すなわち、名誉リスクとは、証券会社の経営管理及びその他の行為または外部事件によって証券会社の株主、従業員、顧客、第三者の協力機構、監督管理機関、メディア及び公衆等が証券会社に対して否定的に評価するリスクを指します。

また、名誉事件は、証券会社の名誉リスクを誘導する関連行為または事件である。重大な名声事件とは、業界のイメージに重大なマイナス影響を与え、証券業界の重大な損失、市場の大幅な変動を引き起こし、システム的なリスクを引き起こす名誉事件である。

「ガイドライン」では、証券業協会が証券会社の評判リスク管理について詳細な要求をした。

例えば、「ガイド」は、証券会社が戦略計画、会社管理、業務運営、情報開示、従業員行動管理などの経営管理の各分野において、名声リスクを十分に考慮し、名声リスクと他のリスクカテゴリとの相互作用の影響と転化を防止することを明らかにしました。

記者が整理したところ、「ガイド」は会社の各階層における名声リスク管理に対する重視度も要求されていることが分かりました。

「ガイドライン」は、董事会、監事会、経理層、各部門、支店機構及び子会社を含む名声リスク管理アーキテクチャ及び各階層の職責を確立することを提案し、そして高級管理者を指定して、名声リスク管理業務をリードし、専門部門またはチームを設立または指定して、名声リスク管理職責を履行する。また、証券会社が報道官制度を確立し、会社を代表して対外的に情報を発信し、コミュニケーションし、証券会社の観点と立場の統一的な発表を確保するよう求めます。

「書類の核心は、証券会社が上から下まで名誉リスクの管理を重視してほしいということです。書類には多くの詳細が記載されており、証券会社の評判リスク管理のためのガイドブックとして見られます。北京地区の大手証券会社のコンプライアンス部門の関係者によると。

分類格付けと連結しない

注意すべきなのは、今回発表された意見募集稿と2019年版には重要な違いがあります。つまり、毎年一回の証券会社の分類格付けとリンクしますか？

2019年の「ガイド」第一版の意見募集稿が発表された時、もう一つの文書が同時に発行されました。すなわち「リスク管理特別評価」です。

この文書では、「証券会社の評判リスク管理能力を評価し、分類評価システムに組み入れる必要があり、分類評価の誘導作用を十分に発揮し、証券ファンド経営機構に名声リスク管理能力の強化を促し、全面的なリスク管理能力を向上させる」としている。

書類にも直接スコアの基準が提示されています。つまり、規定された指標に基づいて総得点を計算し、全業種にわたって順位が上位の会社を励まします。「世論と処分効果を実感する」と評価された指標が下位の会社は、全面的なリスク管理能力に欠陥があることを反映し、減点処理を行う。

しかし、記者によると、今回発行された「ガイド」には、格付けに関する内容は言及されていません。また、今年は規制層が証券会社の分類格付け規則を改正しました。

これにより、一部の証券業者は、2020年度の分類格付けは、名声リスク管理の内容には及ばないと考えています。

評判リスク管理は分類格付けとリンクするかどうかがコアな問題です。証券会社にとっては、リンクすると会社の上下が重視されます。プラスできなくても、この内容で減点することはできません。しかし、現在の情報を見ると、今年は分類格付けの可能性はほとんどなくなりました。前述の北京地区の証券業者はそう思っています。

分類格付けとの連結はしばらく見合わせていますが、証券会社の評判リスク管理の管理手段、つまり証券業協会は検査などを通じて証券会社の「ガイドライン」の実施状況を自律的に管理し、証券業界の評判リスク管理を指導し、業界全体の評判リスクに重点を置いています。

    また、「ガイドライン」では、証券会社が本ガイドラインに違反した場合、協会は規定に基づいて会社及び関連責任者に対して自律的な管理措置を講じることを提案しています。従業員が本ガイドラインの規定または証券会社内部の関連要求に違反した場合、名誉事件協会は規定に従って従業員の営業過程における不適切な行為情報を従業員の誠実情報管理システムに記入します。従業員の誠実と信用を制約して業務に従事する状況。

さらに重要なのは、証券会社に従業員の評判の制約と評価メカニズムを確立するよう要求します。従業員の募集と後続社員の管理、審査、昇進などの状況を行う時、従業員の歴史的な名声状況を考察して評価します。（編集者：巫燕玲）